Repaso trimestral (Q1)

 

Ha pasado un trimestre y toca hacer repaso del desempeño hasta ahora. Empiezo con los movimientos mas destacados (mas de 500€):

Compras mas importantes del último trimestre (mas de 500€):

Enero: Abbv, BTI, Costco, HBI, JPM, NEE, Mati (Crypto), RIO, RY, TROW, UNA

Febrero y Marzo: CLX, DLR, TEF, TROW

1 Abril: JPM

Otros eventos: 

Fusión con SPGI, por 5 acciones de INFO me dan 1,419accs de SPGI

Aportaciones Vanguard Global minimo300€ al mes

Mi cartera actual, las tres mejores posiciones por revalorización en verde, las tres peores en rojo, sin cambios respecto el trimestre anterior.

Mi comparativa con otros índices queda muy bien, estoy satisfecho. Durante los tres primeros meses del año he realizado compras por valor de 16.000€ y ventas por valor de 1.214€ (+14700€ neto).

El peso de los diferentes activos en la cartera queda:

Por sectores, sin grandes cambios:

Por divisas el peso del Euro baja del 30%, lastrado por las cotizaciones Europeas muy afectadas por la guerra en Ucrania:

Cumplimiento de objetivos:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).
Aún es pronto estoy vigilante por la subida de los tipos de interés, que impacta en préstamos, aparte las penalizaciones del gobierno (bajada de bonificación por alquiler del 60% al 50%, limitación de subida IPC, etc)

    -    Ingresar 11500€ brutos en dividendos.
Con 3000€ingresados en dividendos el primer trimestre está en línea con el objetivo.

    -    78 Kilos.
85Kg

    -     Valor de cartera de 400.000€
En línea con los objetivos, ya roza el valor de 390.000€ y aún debo hacer mas inversiones.

    -     Tasa ahorro 35%.

Cierra el primer trimestre en 67,79% impulsado por el fin de gastos extraordinario unido a ciertos ingresos extraordinarios, debería bajar en siguientes meses pero da colchón para que pueda cumplirse en el año.

Resultado 2021 y objetivos para 2022.

 

Feliz año 2022, comienzo con el DESEMPEÑO

Año de trámite, he invertido 26.033€ de dinero nuevo, invertido en línea de otros ejercicios, aunque menos que el año pasado 2020:

Mi comparativa con otros índices no he quedado mal, estoy satisfecho:

El peso que representa cada empresa en porcentaje sobre el total de la cartera, se cuela en el top 10 el primer fondo (Indexa) por la aportación de este año:

La cartera donde las tres mejores posiciones en verde, las tres peores en rojo:

Por sectores aumenta el peso respecto el año pasado los fondos +2%, la tecnología un +3,3%. Bajan su peso las telecomunicaciones -2,6%, utilities -7%:

Divisas, el dólar ha pasado de 50,99% en 2020 a pesar el 62,12%, a costa de reducir el Euro:

Evolución porcentaje dividendos:

Cumplimiento de objetivos:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).

Comprado en el primer trimestre. Objetivo cumplido.

    -    Ingresar 9500€ brutos en dividendos. Resultado final 10.949€. Objetivo cumplido

    -    Proceso de mejora continua en varios aspectos salud, bienestar. Es decir  se va acercando la IF y se trata de optimizar el tiempo reduciendo el dedicado a incrementar la inversión (ir reduciendo la velocidad de crucero) y mejorando otros como la salud. De nada sirve la IF futura si no tenemos salud para disfrutarla. No puedo poner cifras matemáticas pero es algo que sabré si he mejorado cuando pase un año. La compra del piso, su arreglo, obras en garaje me han tenido demasiado ocupado. He comprado algo de ropa, calzado, impresora nueva, coche nuevo, portátil nuevo, por el aspecto material va mejorando. Por el aspecto de salud no he hecho nada ni mejoras en alimentación ni ejercicio, al contrario he ganado peso y me he deteriorado. No conseguido.

Mis objetivos para 2022:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).

    -    Ingresar 11500€ brutos en dividendos.

    -    78 Kilos.

    -     Valor de cartera de 400.000€

    -     Tasa ahorro 35%.

Repaso trimestral.

 

Compras mas importantes del último trimestre (mas de 500€):

BBVA, SAN (solo para especular), ASML, Cardano, Clorox, Calavo Growers, Facebook, Microstrategy , Pepsico, Tencent, Tesla, Unilever, Vanguard Global.

Venta mas importantes del último trimestre (mas de 500€):

Bayer,  Naturgy, BBVA (solo para especular).

Mi cartera actual, las tres mejores posiciones por revalorización en verde, las tres peores en rojo:

En las tres mejores posiciones sin cambios. Las tres peores posiciones me quité Bayer pero por contra cometí los errores de dar entrada a las nuevas dos peores:

Meituan, comprada antes de las caídas del mercado Chino, error invertir en China a largo plazo sus rentabilidades son pobres, son comunistas e intervenidos y para terminar no quieren inversores extranjeros.

Hood, está fue por un error mío la compré pensando que era parte de Google y resulta que no, además sus ingresos a día de hoy son negativos.  Ni en Meituan ni Hood me planteo ampliar, son errores.

Cambios significativos respecto al último trimestre:

👉Salen totalmente de cartera Bayer y Naturgy. Falta de confianza en la primera y por Opa la segunda.

👉Vuelvo a las criptomonedas pero en porcentaje muy bajo. 

👉Nuevas incorporaciones: Asml, Calavo, Tesla,  

En la comparativa de como mi cartera lo ha hecho respecto otros índices, el resultado en lo que va de año:

Mi cartera queda así, las tres mayores posiciones son para Endesa, Microsoft e Iberdrola. Juntas suponen el 19,70% de la cartera siguen disminuyendo su peso en este caso por el desplome de las eléctricas debido al decretazo, también al haber mas empresas en cartera el peso del resto disminuye.

Por sectores:

El distinto peso de las divisas en la cartera (los fondos los compro en euros por lo que los incluyo como esa divisa) es la siguiente:

Cumplimiento de objetivos:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).

Ya lo he comprado, aunque no está puesto aun en alquiler. Objetivo cumplido.

    -    Ingresar 9500€ brutos en dividendos. En los nueve primeros meses del año va por 8.914€ por lo que es muy posible se consiga batir, en proceso.

    -    Proceso de mejora continua en varios aspectos salud, bienestar. Es decir  se va acercando la IF y se trata de optimizar el tiempo reduciendo el dedicado a incrementar la inversión (ir reduciendo la velocidad de crucero) y mejorando otros como la salud. De nada sirve la IF futura si no tenemos salud para disfrutarla. No puedo poner cifras matemáticas pero es algo que sabré si he mejorado cuando pase un año. Un semestre muy malo, la compra del piso, su arreglo, y otras obras me han tenido demasiado ocupado. El tercer trimestre he comprado algo de ropa, calzado, impresora nueva y coche nuevo, por el aspecto material va mejorando. Por el aspecto de salud no he hecho nada ni mejoras en alimentación ni ejercicio. Se pone muy difícil conseguir este objetivo.

Repaso semestral: cartera y objetivos.

   Un primer semestre muy alcista y positivo. Aunque me ha dejado sensación agridulce de haber cometido grandes fallos, en el repaso de como ha ido el primer semestre voy a repasar mis datos: 

Compras mas importantes:

Cryptomonedas: ya sea comprando Microstrategy, como directamente Bitcoin, Etherum y Cardano.

Grupo de empresas 'YOLO': Ehang, Sea, Teladoc, Palantir, etc..

Grupo de empresas de toda la vida, con calidad: ya sean nuevas (LHX, HD, KMB, MDT, VZ, etc.) como ampliando posiciones que ya tenía (Apple, Microsoft, Google, Pepsico, KO,etc).

Ventas mas importantes:

Todas las cryptos y casi todas las empresas YOLO (menos Palantir y alguna otra). El resultado de ambas aventuras ha sido:

- Cryptos ligeramente positivo, pero no me ha compensado la aventura.

- Empresas YOLO, ha sido absolutamente desastroso.

Venta de 2/3 de la posición de AT&T a 33$, venta total de ACS a 28,38€, IAG, Boeing, Anheuser Bud y parcialmente Telefónica.

   Mi cartera actual a día 3 de Julio esta así. En rojo mis tres peores posiciones (porcentualmente hablando) y en verde las tres mejores.

   En las tres mejores posiciones siguen estando empresas Americanas, aunque al bajar Caterpillar  su lugar lo ocupa McDonalds.

   Pero en las tres peores posiciones, para variar, tenemos Europeas: BATS, Bayer y Mapfre. de las tres la única que salvaría sería a BATS que por lo menos da un gran dividendo, las otras dos lo recortan o tienen gran retención.

Respecto la última revisión trimestral me quité las dos peores posiciones (Tef y Unity Software), así que poco a poco se va limpiando en un proceso continuo.

   En la comparativa de como mi cartera lo ha hecho respecto otros índices, el resultado en lo que va de año:

   Un buen resultado, teniendo en cuenta los movimientos en crypto y empresas YOLO, que tan mal resultado me dieron. Sin meterme en aventuras habrían sido espectaculares.

   Mi cartera en cuanto al peso porcentual de cada posición queda así, el top es para Endesa, Microsoft e Iberdrola

   Por sectores, desaparecen las cryptos:

   El distinto peso de las divisas en la cartera (los fondos los compro en euros por lo que los incluyo como esa divisa) es la siguiente:

   Se sigue dolarizando la cartera, porque en Europa y UK no estoy comprando, básicamente. Aumenta el peso del dólar a pesar que los fondos indexados los meto como Euro, las cryptos ahora pesan cero.

Cumplimiento de objetivos:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).
Ya lo he comprado, aunque no está puesto aun en alquiler. Objetivo cumplido.

    -    Ingresar 9500€ brutos en dividendos. El primer semestre se ha saldado con 4.322€ por lo que extrapolando es muy factible, en proceso.

    -    Proceso de mejora continua en varios aspectos salud, bienestar. Es decir  se va acercando la IF y se trata de optimizar el tiempo reduciendo el dedicado a incrementar la inversión (ir reduciendo la velocidad de crucero) y mejorando otros como la salud. De nada sirve la IF futura si no tenemos salud para disfrutarla. No puedo poner cifras matemáticas pero es algo que sabré si he mejorado cuando pase un año. Un semestre muy malo, la compra del piso, su arreglo, y otras obras me han tenido demasiado ocupado. Espero mejorar el segundo semestre ahora que van terminando y poder dedicarme a mejorar este punto. No cumplido

 

Repaso trimestral.

 

Mi cartera actual a día 3 de Abril esta así. En rojo mis tres peores posiciones (porcentualmente hablando) y en verde las tres mejores:

Cambios significativos respecto al último trimestre:

Top 3 mejores: salen Iberdrola/MacDonalds y entran Target/Caterpillar.  

Top 3 Peores: salen Exxon/Santander/Occidentel Petroleum y entran Mapfre/Telefónica/Unity Software.

Compruebo como del top 3 peores copan los puestos empresas del Ibex, eso me dice algo malo del Ibex, tengo que ir reduciendo, en ello estoy desde hace algunos años aunque muy lentamente.

Sigo comprando acciones periódicamente y en menor medida Bitcoin/Ethereum, por ganar algo de exposición. Por último sigo aportando a fondos de inversión indexados.

   En la comparativa de como mi cartera lo ha hecho respecto otros índices, realicé un cambio ya no voy a comparar con el Amundi sino con el Vanguard, a efecto prácticos son similares y equivalentes pero para mi es más cómodo el seguimiento ya que lo tengo en cartera y puedo consultar rápidamente el valor liquidativo. El resultado en lo que va de año:

  Estoy en el medio, ni frio ni calor, no me merece mucho la pena perder el tiempo seleccionando empresas tratando de hacerlo mejor, todo el tiempo dedicado a seguir la bolsa me va pareciendo cada vez mas perder el tiempo, por eso empiezo a ir derivando a fondos y además mejorar la fiscalidad.

  Mi cartera queda así, las tres mayores posiciones son para Endesa, Microsoft e Iberdrola. Juntas suponen el 21,75% de la cartera (26,5% la revisión anterior), por lo que han disminuido su peso debido a que se ha diversificado aun mas la cartera.

Por sectores:

  Disminuyen peso en la cartera los sectores Utilities y Consumo defensivo, aumentan peso los sectores de fondos, bitcoin, Industrial. El sector energía ha aumentado ligeramente pero ha sido debido al repunte general del petróleo que ha animado las cotizaciones, no por que haya realizado compras.

  El distinto peso de las divisas en la cartera (los fondos los compro en euros por lo que los incluyo como esa divisa) es la siguiente:

   Se sigue dolarizando la cartera, porque en Europa y UK no estoy comprando, básicamente. Aumenta el peso del dólar a pesar que los fondos indexados los meto como Euro y la irrupción de Bitcoin y Ethereum que son tratados aparte. Hice un intento fallido de aumentar exposición directamente a China comprando los ADR de varias empresas Chinas y me ha salido mal, tengo Xiaomi bloqueada al menos hasta Septiembre por disputas entre China y USA, otras como Ehang, etc han resultado no tener cuentas claras. Baba está sufriendo el castigo del partido Comunista.. En resumen, fracaso de mi aventura China, en el futuro la exposición a ese mercado la realizaré a través del fondo Vanguard Emergentes. 

Cumplimiento de objetivos:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).
En proceso, estoy mirando aunque el momento es malo (falta de tiempo, dificultades por los confinamientos, etc)

    -    Ingresar 9500€ brutos en dividendos. El primer trimestre se ha saldado con 2.553€ por lo que extrapolando es muy factible, en proceso.

    -    Proceso de mejora continua en varios aspectos salud, bienestar. Es decir  se va acercando la IF y se trata de optimizar el tiempo reduciendo el dedicado a incrementar la inversión (ir reduciendo la velocidad de crucero) y mejorando otros como la salud. De nada sirve la IF futura si no tenemos salud para disfrutarla. No puedo poner cifras matemáticas pero es algo que sabré si he mejorado cuando pase un año. Tengo mucho por mejorar, no podría decir que haya hecho nada por mejorar mi salud (deportes, alimentación, etc.)  aunque es buena.