Resultado 2023 y objetivos para 2024

 

Resultado 2023 y objetivos para 2024

Feliz año 2024, comienzo con el DESEMPEÑO. He invertido 28.129€ durante el año 2023, que es una cifra en la media desde que tengo registros, me hubiera gustado meter mas pero los tipos de interés altos eran un aliciente para tener liquidez remunerada, además tampoco hubo grandes caídas en bolsa sino todo lo contrario. Los datos de compras y ventas en mi cartera:

Mi comparativa con otros índices sale mal parado he sido peor: tuve mal timming, elegí mal algunas empresas, vendí otras como Intel que luego lo hicieron increíblemente bien...varios fallos, pero con un +11% creo que he superado la inflación así que por ese lado tampoco me voy a castigar mucho, aprender y seguir. La comparativa :

El peso que representa cada empresa en porcentaje sobre el total de la cartera, lo mas destacable es como Endesa, Iberdrola y el resto del pelotón van quedando rezagadas mientras Microsoft sigue creciendo en peso, a pesar que no compre ninguna mas, por simple revalorización. Puedo tener veinte fallos pero un solo acierto como Microsoft me arregla la cartera, increíble esto de la bolsa.

Mi cartera donde las tres mejores posiciones en verde, las tres peores en rojo:

Por sectores en mi cartera apenas hubo cambios respecto el año pasado.

Divisas, sin apenas cambios, el Euro y la libra bajan ligeramente, el Bitcoin ya supone el 1,2% de mi cartera frente al 0,31% del año pasado, sobre todo por la revalorización.

El YOC o retorno sobre mi inversión respecto el dinero que tengo invertido es del 4,22%, subiendo ligeramente, debido a pocas compras y que las que están en cartera han debido incrementar los dividendos. Evolución porcentaje dividendos:

Cumplimiento de objetivos 2023:

 -  Ingresar 14.500€ brutos en dividendos. Conseguido, la cifra queda muy por encima de lo esperado, la crisis no fue tanto como anunciaban en 2022 y muchas empresas subieron sus dividendos.

-  Valor de cartera de 450.000€. Conseguido, gracias al rally de fin de año.

Mis objetivos para 2024:

 - Aportar mínimo 30k € netos.

 - Valor de cartera medio millón de euros.

Repaso semestral: cartera y objetivos.

 

Primer semestre no muy acertado en las inversiones, vendiendo lo que luego subió y comprando lo que luego bajó. Por lo demás muy tranquilo.

Las compras del primer semestre:

Las ventas del primer semestre:

Mi cartera actual, en verde las tres mejores posiciones que corresponden a MacDonalds, Microsoft y Caterpillar. En rojo las tres peores posiciones que corresponden a HBI, Biontech y VFC

Comparando con otros indices he tenido un pobre desempeño con el consuelo que el Dow lo ha hecho aún peor:

El peso de cada activo ordenado de mayor a menor peso en mi cartera, queda así:

Por sectores, sin grandes cambios:

Por divisas, Euro y Libra bajan y aumento en Dólar, pero muy ligeramente. Ya que se me hace caro comprar en Europa y en USA hay algunas ofertas en algunos sectores.

Cumplimiento de objetivos:

 -  Ingresar 14.500€ brutos en dividendos. El balance del primer semestre no parece que pueda cumplirse, habrá que esperar al siguiente trimestre, con el mercado en máximos de un año no hay margen tampoco para mejorar aquí, por tanto se podría decir que esta en no cumplimiento de momento.

-  Valor de cartera de 450.000€. El valor de cartera actual es 433k teniendo en cuenta pueda meter 10 o 15k mas de aquí a final de año y que el mercado está en máximos  es muy probable que no se llegue.

Repaso trimestral (Q1)

Comienzo el repaso trimestral resumiendo las compras mas relevantes:

Las ventas mas relevantes:

Mi cartera actual, las tres mejores posiciones por revalorización en verde, las tres peores en rojo, en cuanto a las tres mejores Caterpillar abandona el podio y se lo cede a Iberdrola.

En cuanto las tres peores: Baba fué vendida, una mala operación y timming pues a los pocos días subió un 20% pues anunciaron un el spin off de todas sus divisiones, mal momento pero no se podía saber. El motivo de la venta fué el mal desempeño en bolsa y que no da dividendo. Meta ha subido y por eso abandona los puestos bajos, y por último las criptodivisas Ethereum y Poygon fueron convertidos a Bitcoin para aflorar pérdidas.

Comparando mi cartera con otros índices lo ha hecho mediocre tirando a bajo, pero no estoy satisfecho del todo pues he cometido algunos errores como vender Intel y Baba, acciones que se dispararon luego. Aparte las compras realizadas por los general han seguido bajando después lo que ha penalizado, sin embargo otras se han desempeñado muy bien como la tecnología o bancos y no le metí.

El peso de los diferentes activos en la cartera queda:

Por sectores, no se aprecian grandes cambios, actualmente:

Divisas, sin apenas cambios la única que crece es el Euro a costa del resto, por el mejor desempeño del Ibex frente a USA y UK.

Mis objetivos para 2022:

 -  Ingresar 14.500€ brutos en dividendos. Actualmente no está en cumplimiento, tendrá que esperarse el dato de Julio que es cuando suelen cobrarse los mas potentes del Ibex.

-  Valor de cartera de 450.000€. Actualmente 415.000€ no está en cumplimiento aunque hay liquidez para hacer compras si bajase, habría que esperar a la mitad del año para tener mas visibilidad, aún queda pendiente invertir mas liquidez.

Resultado 2022 y objetivos para 2023.

Feliz año 2023, comienzo con el DESEMPEÑO. Año en negativo, he invertido 48.315€ que es récord desde que tengo registros, casi duplicando lo invertido en 2021:

Mi comparativa con otros índices lo hice mejor, pero no estoy satisfecho del todo pues pude mejorar si no hubiera concentrado tanta compra en los periodos donde no había apenas corrección y los hubiese aumentado en el último trimestre del año que fue justo cuando empecé a dejar de comprar:

  El peso que representa cada empresa en porcentaje sobre el total de la cartera, los cambios principales es que la tecnología en general bajó bastante pasando Microsoft a segundo lugar pero el resto de tecnológicas también bajaron, Repsol sigue cuarta aunque desinvertí parcialmente y Enagás sigue con su vía crucis.

  Mi cartera donde las tres mejores posiciones en verde, las cuatro peores en rojo. Las peores las cryptos, la burbuja explotó en 2022, seguir las modas siempre fue un mal negocio, siempre.

Por sectores en mi cartera ha bajado el peso de la tecnología un -4,41%, el resto de sectores se han repartido ese porcentaje y se mantienen estables.

Divisas, sin apenas cambios la única que crece es el Euro a costa del resto, por el mejor desempeño del Ibex frente a USA y UK.

Evolución porcentaje dividendos:

Cumplimiento objetivos 2022:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno). No cumplido

Se descarta por la subida de los tipos de interés, que impacta en préstamos, aparte las penalizaciones del gobierno (bajada de bonificación por alquiler del 60% al 50%, limitación de subida IPC, etc). El precio de los inmuebles va a caer, habrá que vigilar es posible que 2024 sea un mejor punto de entrada pero depende como evolucione todo. 

    -    Ingresar 11500€ brutos en dividendos. Cumplido, el dato ha quedado en 13.111€

    -    78 Kilos. No cumplido.

    -     Valor de cartera de 400.000€. No cumplido, el dato ha quedado en 396.644€

    -     Tasa ahorro 35%. cumplido, conseguido con una tasa ahorro de 36,6%

Mis objetivos para 2023:

 -  Ingresar 14.500€ brutos en dividendos

-  Valor de cartera de 450.000€