Se cierra el tercer trimestre del año, con las últimas subidas la Ganancia/Perdida sobre el total invertido es del -3,84%, pero si contamos los dividendos es de solo el -0,09%, algo debo estar haciendo bien pues cuando cae tampoco cae tanto, la cartera se podría decir que ha salido casi intacta, y lo mejor que si tenemos capital ya sea vía dividendos, de trabajo, de ahorro, podremos seguir engordando la, pero a precios aún mejores.
La composición actual de mi cartera es la siguiente;
No hay ningún valor que supere el 10%, esta bastante repartido, por sectores así es como están agrupadas y el peso de cada uno en mi cartera;
El sector de Energía y el sector de Utilities empieza a crecer mucho, por tanto hay que ser mas cauto, por contra el de Salud, Tecnología e Industriales son los que menos, esto tiene su explicación pues mientras en Energía en aumentado mi exposición debido a la fuerte debilidad del sector (con las recientes compras en REP y NOV), el sector de Utilities suele dar buenos dividendos y es bastante estable, por contra el sector Tecnología tiene mucha presión por competencia, y no lo termino de ver claro, solo tengo a IBM y Microsoft, que han demostrado ser bastante solidas y tener un cierto moat respecto al resto, y en el sector salud solo tengo a Jhonson and Jhonson, pues también estimo esta bastante sobre valorado, esta de moda hoy en día, tanto por la escasa rentabilidad por dividendo que ofrece como por sus precios actuales. Cuando penalicen esos sectores sera momento de aumentar la exposición a ellos, mientras tanto somos unos oportunistas y para crecer nuestra cartera vamos a ir creciendo presencia en sectores castigados, los Industriales y materiales básicos son otros sectores que están siendo castigados por la que se llama la 'crisis China', se trata pues de ir mirando con calma en estas caídas por si encontramos alguna oportunidad.
Esta bastante balanceado, la ventaja es que no somos tan dependientes de una sola divisa, si se rompe el euro por ejemplo como pronostica mucho agorero, y que no creo que llegue a producirse, en ese caso estaríamos 'cubiertos' al 50%, pero en el lado negativo puede pasar que sea el dólar el castigado, entonces se resentiría nuestra mitad de la cartera en dólares. De todos modos, a pesar de las oscilaciones entre el valor de las divisas, si el negocio es bueno a muy largo plazo en 10 años debería ser capaz de verse compensado cualquier efecto de la divisa, pues incluso con una depreciación del 50% si el dólar se desploma por ejemplo significa para las empresas americanas que sus ventas exteriores también aumentaran en una proporción parecida, y podrán aumentar el dividendo por consiguiente, por lo que acaba por compensarse si no todo si en parte.
Por último el cumplimiento de mis objetivos personales se encuentra en este punto;
- Pesar menos de 81 kg. (actual 84,3kg – en proceso).
- Ahorrar el 41% de mis ingresos netos. (actual 41,83% - en cumplimiento).
- Ingresar 3000€ en dividendos. (actual 2860€ - en proceso).
- Publicar una entrada semanal en el blog. (en cumplimiento).
De todos los puntos quizás el mas complicado de conseguir vaya a ser el primero, pues en el punto de los dividendos espero ingresar mas de 140€ en los tres meses que restan. Pero como dicen, 'las excusas son el argumento de los débiles'
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