Repaso trimestral.

 

Mi cartera actual a día 3 de Abril esta así. En rojo mis tres peores posiciones (porcentualmente hablando) y en verde las tres mejores:

Cambios significativos respecto al último trimestre:

Top 3 mejores: salen Iberdrola/MacDonalds y entran Target/Caterpillar.  

Top 3 Peores: salen Exxon/Santander/Occidentel Petroleum y entran Mapfre/Telefónica/Unity Software.

Compruebo como del top 3 peores copan los puestos empresas del Ibex, eso me dice algo malo del Ibex, tengo que ir reduciendo, en ello estoy desde hace algunos años aunque muy lentamente.

Sigo comprando acciones periódicamente y en menor medida Bitcoin/Ethereum, por ganar algo de exposición. Por último sigo aportando a fondos de inversión indexados.

   En la comparativa de como mi cartera lo ha hecho respecto otros índices, realicé un cambio ya no voy a comparar con el Amundi sino con el Vanguard, a efecto prácticos son similares y equivalentes pero para mi es más cómodo el seguimiento ya que lo tengo en cartera y puedo consultar rápidamente el valor liquidativo. El resultado en lo que va de año:

  Estoy en el medio, ni frio ni calor, no me merece mucho la pena perder el tiempo seleccionando empresas tratando de hacerlo mejor, todo el tiempo dedicado a seguir la bolsa me va pareciendo cada vez mas perder el tiempo, por eso empiezo a ir derivando a fondos y además mejorar la fiscalidad.

  Mi cartera queda así, las tres mayores posiciones son para Endesa, Microsoft e Iberdrola. Juntas suponen el 21,75% de la cartera (26,5% la revisión anterior), por lo que han disminuido su peso debido a que se ha diversificado aun mas la cartera.

Por sectores:

  Disminuyen peso en la cartera los sectores Utilities y Consumo defensivo, aumentan peso los sectores de fondos, bitcoin, Industrial. El sector energía ha aumentado ligeramente pero ha sido debido al repunte general del petróleo que ha animado las cotizaciones, no por que haya realizado compras.

  El distinto peso de las divisas en la cartera (los fondos los compro en euros por lo que los incluyo como esa divisa) es la siguiente:

   Se sigue dolarizando la cartera, porque en Europa y UK no estoy comprando, básicamente. Aumenta el peso del dólar a pesar que los fondos indexados los meto como Euro y la irrupción de Bitcoin y Ethereum que son tratados aparte. Hice un intento fallido de aumentar exposición directamente a China comprando los ADR de varias empresas Chinas y me ha salido mal, tengo Xiaomi bloqueada al menos hasta Septiembre por disputas entre China y USA, otras como Ehang, etc han resultado no tener cuentas claras. Baba está sufriendo el castigo del partido Comunista.. En resumen, fracaso de mi aventura China, en el futuro la exposición a ese mercado la realizaré a través del fondo Vanguard Emergentes. 

Cumplimiento de objetivos:

    -    Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).
En proceso, estoy mirando aunque el momento es malo (falta de tiempo, dificultades por los confinamientos, etc)

    -    Ingresar 9500€ brutos en dividendos. El primer trimestre se ha saldado con 2.553€ por lo que extrapolando es muy factible, en proceso.

    -    Proceso de mejora continua en varios aspectos salud, bienestar. Es decir  se va acercando la IF y se trata de optimizar el tiempo reduciendo el dedicado a incrementar la inversión (ir reduciendo la velocidad de crucero) y mejorando otros como la salud. De nada sirve la IF futura si no tenemos salud para disfrutarla. No puedo poner cifras matemáticas pero es algo que sabré si he mejorado cuando pase un año. Tengo mucho por mejorar, no podría decir que haya hecho nada por mejorar mi salud (deportes, alimentación, etc.)  aunque es buena.