El resumen es que ha sido un trimestre malo tanto en el ahorro como en la bolsa, me ha supuesto romper los récords de peor trimestre en bolsa y mi peor trimestre de ahorro desde que guardo registros allá por el año 2011, así que estamos hablando de bastantes años. Eso ha hecho que mis objetivos se hayan vuelto muy difíciles de conseguir, aunque queda un trimestre todavía. Uno de los objetivos definitivamente lo retraso hasta dentro de un par de años mínimo, pero vamos a ver la foto actual.
Movimientos del último trimestre, compra brutal de Enagás, el objetivo era vender antiguas a 21€ para quedarme con el criterio FIFO estas últimas, el precio lo tocó pero la codicia me lo impidió y ahora es un descalabro pues el precio roza los 16€.
Mi cartera actual, las tres mejores posiciones por revalorización en verde, las tres peores en rojo, sin cambios respecto el trimestre anterior.
Comparando mi cartera con otros índices lo ha hecho mejor, pero no estoy satisfecho del todo pues he cometido algunos errores como comprar mucho demasiado pronto en las caídas, reduciendo a un nivel muy bajo la liquidez. Las compras durante el año son 58k las ventas son 11k y la diferencia (lo invertido en el periodo) ha sido de 47,8k, nunca había invertido tanto en ningún año desde que tengo registros, además ha sido por mucha cantidad respecto el siguiente año que mas invertí que fue 2010.
El peso de los diferentes activos en la cartera queda:
Por sectores su composición es:
Por divisas sube ligeramente pero no todo lo que debería haber subido por la apreciación del Dólar, eso es debido a la monstruosa y equivocada compra de Enagás a un precio disparatado, que equilibró el peso de las divisas.
El cumplimiento objetivos está siendo bastante decepcionante, tendré que dar un empujón este trimestre:
Cumplimiento de objetivos:
- Comprar un inmueble para alquilar (sujeto a condiciones de mercado y las leyes del gobierno).
Se descarta por la subida de los tipos de interés, que impacta en préstamos, aparte las penalizaciones del gobierno (bajada de bonificación por alquiler del 60% al 50%, limitación de subida IPC, etc). El precio de los inmuebles va a caer, habrá que vigilar es posible que 2024 sea un mejor punto de entrada pero depende como evolucione todo.
- Ingresar 11500€ brutos en dividendos.
Con más de 1000€ ingresados en dividendos hasta la fecha, a falta de un trimestre está en línea con el objetivo.
- 78 Kilos.
81Kg
- Valor de cartera de 400.000€
Ha bajado debido a un año que está siendo bastante peor de lo previsto, aún así todavía podría ser posible, el valor de la cartera se sitúa en 384k.
- Tasa ahorro 35%.
