No hubo apenas cambios, el petróleo (sector energía) sigue siendo el peor y cada vez mas bajo. Santander (sector bancos) también cada vez peor. La importancia de no promediar en sectores malos. En este tercer trimestre aumenté en Repsol y alguna otra, con pésimos resultados. Mejor me fue en otras que aumenté, hubo también nuevas incorporaciones lo más relevante los fondos de Mynvestor el Vanguard Global y el Vanguard Emergentes. El global le estoy metiendo desde el 30 de Junio 100€ semanales, el Emergentes meto 100€ mensuales. No se han comportado nada mal a pesar de un mal Septiembre, lo que hace me planteé ir aumentando ese peso y reducir el picotear acciones individuales.
Ahora el momento de comparar como va mi cartera respecto otros índices, en el anual queda así:
Para tener un 32,81% de mi cartera en Ibex ni tan mal, gracias al gran peso de las eléctricas (Endesa e Iberdrola), aún así ha sido lastrado por Santander, Mapfre, Repsol y otros valores, logrando hacer un digno -8,13% anual, mejor que el Ibex pero peor que el Dow Jones y que el Global. Así que tengo que ir mejorando aquí e ir reduciendo peso Ibex.
El peso de las distintas empresas en mi cartera es el siguiente:
Endesa, Microsoft e Iberdrola son las tres mayores posiciones y juntas suponen el 26,5% del total.
Por sectores:
Gran peso del sector utilities y consumo defensivo, lo que hace muy robusta ante caídas del mercado y me ha protegido este año donde otros han sufrido mucho. Un aumento cada vez mayor del peso de tecnología en la cartera que ya supone el tercer sector mas grande. El aumento de la cartera dedicada a fondos (globales todos) ya llega al 2,57%, seguirá creciendo, el sector energía es el único que se va reduciendo, debido a que siguen bajando las empresas que lo componen (Exxon, Repsol, Oxy, etc..), no tengo ningún interés en seguir aumentando en ese sector.
En cuanto al peso de las divisas en mi cartera sigue aumentando el dólar, ya que no soy capaz de comprar ninguna empresa Europea, mas allá de que amplié unas pocas Repsol y los fondos Vanguard (están denominados en Euros), todo esto a pesar de la fortaleza del Euro, lo que da una idea de como sigo 'dolarizando' la cartera:
OBJETIVOS 2020
En azul los conseguidos, en rojo los no conseguidos.
En azul los conseguidos, en rojo los no conseguidos.
- Llegar a 210.000€ invertidos. --> Superado con creces, 'gracias' a la crisis no ha sido difícil conseguirlo, cuando llegaron las rebajas comencé a comprar sin dudarlo, aunque pudo ser mas. Sigue aumentando ya que continúan las aportaciones a los fondos Vanguard y el 'picoteo' de acciones.
- Ingresar 9400€ en dividendos. --> Igual que el apartado anterior ha sido más fácil, aquí ha sido mas difícil debido a los recortes y cancelaciones de dividendos. Este objetivo lo he repensado y no voy a esforzarme lo más mínimo por conseguirlo. Creo que mi estrategia desde ahora se tiene que centrar mas en el crecimiento y la mejora de la fiscalidad. Tener dividendos muy altos no es fiscalmente muy eficiente. Aún así es posible que acabe consiguiéndolo pero habrá que esperar al último día del año para saberlo, queda en 7.130€a día de hoy.
- Mantener la rentabilidad por dividendo por encima del 4%. --> No me voy a esforzar en conseguir este objetivo por el mismo motivo que el anterior, no es eficiente. Además al empezar a aportar a fondos y empresas Growth por fuerza tiene que tender a la baja. Estoy desengañado las altas rentabilidades por dividendo suelen ser sinónimo de peligro, no compraré empresas sólo guiado por alta RPD.
