martes, 24 de julio de 2018

Rotación: vendo mitad ARLP y compro mas AT&T.





    Esta tarde he aprovechado las plusvalías que tenia pendientes de compensar, de la venta de Abertis y ACS. La forma que utilizado ha sido la siguiente, 'operación T':

    He vendido 105 acciones de ARLP, empresa dedicada a la extracción y distribución de carbón. En total ha arrojado unas pérdidas de -1332,49€. Me dieron bien de carbón con esa empresa. Los motivos que ya no le veo mucho futuro al negocio y mucha presión por des carbonizar desde muchos grupos de presión. Ventas menguantes derivadas de cierre centrales eléctricas de carbón, que provoca menos demanda del mineral. Lo peor es como es MLP tiene una retención en origen del 40% en los dividendos, hace que mi rentabilidad por dividendo si lo tengo en cuenta sea del 4,5%. Eso hace que el 25% del dividendo no pueda recuperarlo, me fastidia regalar mi dinero, si lo quieren que lo trabajen o lo arriesguen ellos. Anualmente me daba unos 135€ en dividendos, si tengo en cuenta los dividendos cobrados estos años las pérdidas han sido algo menos.

   He comprado 114 acciones de AT&T, con un coste de 3073€. Ya tenia algunas otras, pero la jugada es doble: por un lado aumento mis ingresos por dividendo (cambio el 4,5% de rentabilidad por dividendo de ARLP por un 6,15% de AT&T). Pero además lo hago sin invertir mucho dinero, solo he tenido que reinvertir lo de ARLP y añadir 1388€ adicionales. Pero aún hay más, dentro de dos meses y un día podre vender las primeras 65 acciones de AT&T que fueron compradas a un precio superior, por lo que bajaría mi precio de compra por la aplicación FIFO (first in First out) y mi exposición a T sería incluso superior a lo hecho antes de la operación. Liberando mas dinero y las pérdidas latentes para compensarlas con las plusvalías que aún me faltan por compensar. Es una compañía que atraviesa dificultades en bolsa, pero tengo confianza que podrá superarlas.


Un saludo.

10 comentarios:

  1. No entiendo. Vas a vender 65 acciones de T que llevas a un precio superior para estar en perdida de nuevo. Por que? Acaso no la capturas para largo plazo o por el dividendo? Me perdiste hombre.

    Te entiendo lo de ARLP yo la tuve y la vendí a perdida un desastre. De esa se aprende.

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  2. Hola Capturando, fiscalmente en España (supongo que en otro países será similar) si tienes plusvalías tienes que tributar por ellas. Pero si tienes pérdidas con otras, puedes compensarte, de tal forma que si las ganancias de una equivalen a las pérdidas de otras no pagarías nada al fisco. Aqui además tenemos la regla de los dos meses: no puedes compensar pérdidas si la compraventa de la misma accion fue antes de dos meses. Con esos ingredientes, tengo aún unos 300€ de plusvalías este año, justo es aproximadamente las pérdidas que tengo con las primeras acciones compradas de T. Así que mi idea es comprar T que esta bien de precio ahora, y si pasados dos meses me interesa tengo la posibilidad de vender parte de T para aflorar pérdidas. En dos meses vuelvo a mirar que me interesa. Me gusta el dividendo de T, parece un depósito, lo que no me gusta tanto que sus perspectivas de crecimiento en precio de la acción es muy limitado, por decirlo suavemente. Un saludo.

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    1. Ya entiendo eso me imagine. Acá tenemos lo mismo pero es un mes. Lo he echo ayuda bastante. Gracias.

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    2. Has visto amigo? fue comprar T y venirse abajo, algo tan habitual que ya me lo espero siempre en cada una de las compras que hago. En este caso la caída de ayer fué provocada por unos resultados peores de lo esperado. Ya sabía cuando las compré que presentaba resultados al cierre, por eso lo hice, aposté a que serían buenos y resulta que han sido malos, es lo que tiene apostar. Un saludo.

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    3. Si estuve pendiente al reporte y estuve presente a la llamada de los inversores. No te preocupes la caída fue solo reacción últimamente hay bastante volatilidad con la empresa. A pesar de que los resultados no fueron tan geniales la guía que dieron en respecto al futuro de la empresa es muy bueno. El dividendo esta bien seguro y no tengo dudas de que habrá crecimiento a futuro. Tranquilo, captura mas y siéntate a cobrar esa buena rentabilidad mientras se espera una mejoría en su cotización. Saludos.

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    4. Correcto CD, es una buena empresa y estoy tranquilo. Son simplemente baches, ya se recuperará. Ya no es como hace veinte años, hoy en día las telecos las veo mas como una utility o empresa de servicios regulados, por tanto previsible en ingresos. Un saludo.

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  3. Ten cuidado, con acciones no españolas la regla de los 2 meses pasa a ser 1 año. Así que hasta dentro de 12 meses no tienes posibilidad de desgravarte nada por esas pérdidas.

    Saludos.

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    1. Gracias por el apunte Raftal, llevas razón parece que el plazo es de un año. Tendré que buscar otra alternativa.https://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/Inicio/Ayuda/Manuales__Folletos_y_Videos/Manuales_de_ayuda_a_la_presentacion/Ejercicio_2017/_Ayuda_Modelo_100/8__Cumplimentacion_IRPF__II_/8_2__Ganancias_y_perdidas_patrimoniales/8_2_1__Conceptos_generales/8_2_1_1__Concepto_de_ganancias_y_perdidas_patrimoniales/Integracion_diferida__perdidas_patrimoniales_derivadas_de_transmisiones/Integracion_diferida__perdidas_patrimoniales_derivadas_de_transmisiones.html. No se cansan de robar, lo próximo será poner un plazo de cinco años o que. Un saludo.

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    2. Tienes dos opciones. O usas CFD's largos y asumes pagar los intereses (son bajos pero a 1 año se nota) o usas futuros y evitas pagar los intereses.
      A parte recuerda que si en el momento de vender los cfd's o futuros el valor ha caído podrás apuntarte otra pérdida para compensar con alguna plusva.
      De nada ;) Nos vamos leyendo.

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    3. Gracias por las ideas, de CFD's y futuros ando bastante pez, aparte no me da la vida para ponerme a estudiarlos ahora, así que cogeré la tercera opción: Vender antes que termine el año otras acciones, como por ejemplo BTI y comprar su valor pero en UK (BATS). Como no son valores homogéneos no están sujetos a la regla. Un saludo.

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