Repaso trimestral (Q1)

 

    Durante los primeros tres meses del año la inversión neta ha sido de 15, ligeramente por debajo del 2025 pero por encima del 2024, de seguir manteniendo el ritmo serían 60k este año. Los movimientos han sido:

    Mi cartera a fecha 1 de Abril está así. En rojo mis tres peores posiciones (porcentualmente hablando) y en verde las tres mejores.  Entre las de mayor revalorización vuelve Broadcom y sale Iberdrola, dos excelentes compañías que luchan por el top3. Entre las tres peores abandonan Cony y SMLR (por venta) e IIPR donde he ampliado y bajado el precio medio, sus lugares son ocupados por CLOV, OPEN y LDI, auténticas e infectas basuras compradas en Septiembre y Octubre de 2025 cuando me dejé llevar por el fomo de empresas desconocidas y crecimientos supuestamente explosivos, ya veo donde me llevan esas compras.

La comparación de como está va el año en cuanto a rentabilidad respecto otros índices voy 'ganando', aunque queda mucho año, queda así:

El peso de cada activo ordenado de mayor a menor peso en mi cartera, la liquidez baja ligeramente apenas un punto,  del 12% al 11%:

Por sectores, sin grandes cambios excepto en liquidez + equivalentes (oro y plata) y tecnología que se reducen aproximadamente un 2% cada una, en el segundo caso por las caídas debidas a la guerra de Irán , mientras el sector utilities y energía que se han comportado muy bien y suben un 2% su peso cada una:

En cuanto al peso de divisas de mi cartera sin cambios significativos mas allá de un 1%:

En cuanto al cumplimiento de objetivos:

Mis objetivos para 2026:

 - Mantener ingresos pasivos en torno a los 60K anuales. 15K en el primer trimestre, en cumplimiento

 - Reducción de peso e incremento de ejercicio, mes a mes. Sólo en Marzo, no conseguido.

-  Porcentaje cubierto de gastos por ingresos pasivos +110% (cubrir todos los gastos anuales + 10%). +117,86%, en cumplimiento.

Resultado 2025 y objetivos para 2026

 

Feliz año 2026, comienzo repasando el año que termina el 2025, he invertido 77.421€ netos que es el registro mas alto desde que lo voy apuntando. Los datos de compras y ventas de mi cartera:

Mi comparativa con otros índices esta moderadamente bien teniendo en cuenta el efecto divisa que el dólar ha penalizado mucho este año, esta vez ha sido el Ibex quien lo ha hecho espectacular, no recuerdo un año parecido del Ibex, sobre todo aupado por los bancos de los cuales no tengo ninguna posición ya que no me gusta invertir en ellos debido a malas experiencias:

El peso que representa cada empresa en porcentaje sobre el total de la cartera, lo mas destacable es la liquidez que aunque la he reducido ya que este año he comprado otro inmueble para alquilar aún sigue alta a pesar de la compra de otro inmueble durante este año, representa mi posición mas grande y refleja mi cautela ante las valoraciones altas.

Mi cartera donde las tres mejores posiciones en verde, las tres peores en rojo:

Por peso de los distintos sectores en mi cartera:

Mi cartera se divide en las siguientes divisas, donde el Dólar ha aumentado ligeramente su peso ya que reduje la liquidez en euros con la compra del inmueble:

El YOC o retorno sobre mi inversión respecto el dinero que tengo invertido es del 4,63%, lo que representa una subida del +16,44% mas de dividendos que el año pasado. Evolución porcentaje dividendos:

Cumplimiento de objetivos 2025:

 - Mantener ingresos pasivos en torno a los 50K anuales. Conseguido, la cifra final han sido 60k

- Tasa de ahorro de ingresos no pasivos del 20% de mis ingresos pasivos. No conseguido, la cifra de ahorro ha sido superior.

 - Reducción de peso e incremento de ejercicio, mes a mes. De Enero a Julio si, el resto de meses no, conseguido.

Mis objetivos para 2026:

 - Mantener ingresos pasivos en torno a los 60K anuales.

 - Reducción de peso e incremento de ejercicio, mes a mes.

-  Porcentaje cubierto de gastos por ingresos pasivos +110% (cubrir todos los gastos anuales + 10%).